Po trijų mėnesių iš eilės, kai mano sudarytas LBU akcijų portfelis demonstravo aukščiausią grąžą, kovas žymi pokytį – portfelis pirmą kartą šiais metais nebėra rezultatu priekyje. Šį mėnesį jis atsiliko nuo SP500 indekso, tačiau vis dar lenkia Nasdaq100.
Tuo metu naujai startavęs Europos akcijų portfelis, skirtas ilgalaikei investicijai į Europos strategines įmones, debiutavo su ryškiai neigiamu rezultatu.
📊 Portfelių rezultatai kovo mėnesį
| Portfelis / Indeksas | Kovo mėn. pokytis |
|---|---|
| LBU akcijų portfelis | –6.76% |
| SP500 | –4.83% |
| Nasdaq100 | –6.79% |
| Europos akcijų portfelis | –7.97% |
| IT sektoriaus portfelis | –17.73% |
Koncentracijos rizika: IT sektoriaus pavyzdys
Ryškiausiai išsiskiria IT akcijų portfelis, finansuojamas partnerio lėšomis. Jis kovo mėnesį patyrė –17.73% vertės kritimą, kuris šiuo metu popieriuje reiškia apie 70 000 eurų nuostolį.
Šis rezultatas aiškiai iliustruoja koncentracijos riziką, kai investicijos paskirstomos tik viename sektoriuje. IT portfelis – išskirtinai sudarytas iš technologijų įmonių – itin jautrus makroekonominiams ir geopolitiniams sukrėtimams. Priešingai, diversifikuoti portfeliai su platesniu sektorių spektru (įskaitant tokius vardus kaip Berkshire Hathaway, Coca-Cola, Visa) demonstruoja didesnį atsparumą rinkos svyravimams.
Ilgalaikis požiūris ir emocinė reakcija
Nepaisant neigiamų skaičių, pagrindinė šio laikotarpio vertė – galimybė pasitikrinti strategijos tvirtumą. Šiuo metu jaučiu smalsumą – kur tai veda, kaip reaguos rinka, ir kiek ilgalaikėje perspektyvoje pasiteisins pasirinkti sprendimai.
Tuo pačiu juntama ir ramybė – kai krenta tiek indeksai, tiek individualūs portfeliai, akivaizdu, kad tai ne asmeninė klaida, o natūrali rinkos ciklo dalis.
Ši korekcija man nėra signalas trauktis. Priešingai – jaučiu motyvaciją tęsti ir dar labiau aktyvinti investavimą. Ieškau papildomų resursų, kad galėčiau įsigyti kokybiškų įmonių už patrauklesnes kainas. Tikiu, kad būtent tokiais laikotarpiais formuojasi stipriausi ilgalaikiai portfeliai.