Investavimas. Indeksai prieš asmeninį portfelį
Investavimas – mano nuomone viena svarbiausių užduočių, kurią kiekvienas žmogus turi atlikti iki kol sulauks senatvės, kad galėtų oriai ją sutikti. Dažnai teigiama, kad net 90-95 procentai investuotojų, kurie savarankiškai sudaro savo akcijų portfelį, ilgainiui nepasiekia tokių rezultatų, kokius generuoja rinkos indeksai. Su šiuo teiginiu esu linkęs sutikti, nes norint pasiekti sėkmę, nepakanka tiesiog investuoti į gerai žinomas ar gražiai skambančias įmones. Net jei aktyviai domimės rinka, ateities numatyti negalime – ji visada išlieka nenuspėjama. Vis dėlto, mane visada žavėjo investavimo procesas ir įmonių analizė, todėl nusprendžiau sukurti savo asmeninį akcijų portfelį. Lygiagrečiai su juo, proporcingomis dalimis investuosiu ir į S&P 500 bei NASDAQ 100 indeksus.
Mano portfelis
Prieš pristatydamas savo akcijų portfelį, noriu pabrėžti, kad mano investavimas neapsiriboja vien tik akcijomis. Taip pat investuoju į kriptovaliutas, nekilnojamąjį turtą ir P2P paskolas. Vis dėlto, šiame straipsnyje dėmesį skiriu tik savo paties sudarytam akcijų portfeliui.
Mano portfelį sudaro šios įmonės: Berkshire Hathaway (15 proc.), Alphabet (class A) (10 proc.), Apple (10 proc.), Coca Cola (10 proc.), Microsoft (10 proc.), PepsiCo (10 proc.), Johnson & Johnson (5 proc.), MasterCard (5 proc.), Nestlé (5 proc.), Visa (5 proc.), JPMorgan Chase (3 proc.), AMD (2 proc.), Intel (2 proc.), Nvidia (2 proc.), TSMC (2 proc.), Toyota (2 proc.) ir Samsung (2 proc.).
Priežastys, nulėmusios pasirinkimus
Šiame straipsnyje nesigilinsiu į detales, kodėl pasirinkau konkrečias įmones savo portfeliui. Kiekvieną jų planuoju aptarti atskiruose straipsniuose. Visgi galiu paminėti kelis bendrus kriterijus, kuriais remdamasis rinkausi: įmonių žinomumas, patikimumas ir asmeninis pasitikėjimas jomis.
Kaip matote, mano portfelį sudaro gerai pasaulyje žinomos įmonės, nors ankstesniame tekste minėjau, kad vien tik žinomumo investavimui nepakanka. Tai nėra prieštaravimas – žinomumas savaime negarantuoja sėkmės, tačiau jis dažnai eina kartu su kitomis svarbiomis savybėmis, tokiomis kaip patikimumas, kokybė ir efektyvus valdymas. Būtent dėl šių priežasčių stambios įmonės tapo tokios, kokios yra. Beje, galbūt pastebėjote, kad mano portfelyje nėra tokių kompanijų kaip Amazon, Meta ar Tesla, nors jos yra tarp turtingiausių pasaulyje.
Daugumos įmonių, į kurias investavau, produktus ar paslaugas naudoju asmeniškai. Pavyzdžiui, kasdien pasitikiu „Alphabet“ produktais (Chrome, Google Drive, Google paieška, Android telefonas), dažnai renkuosi „CocaCola“ arba „Pepsi“ gėrimus, o atsiskaitydamas internete ir parduotuvėse naudojosi „Visa“ ir „MasterCard“ kortelėmis.
Pabaigai
Apibendrindamas savo investavimo strategiją, galiu pasakyti, kad mano portfelis atspindi tiek racionalų požiūrį į rinką, tiek asmeninį pasitikėjimą tam tikromis įmonėmis. Nors žinau, kad ilgainiui dauguma investuotojų negali aplenkti indeksų, mano entuziazmas analizuojant įmones ir noras kurti individualų portfelį paskatino mane investuoti tiek į akcijas, tiek į indeksus, tokius kaip S&P 500 ir NASDAQ 100.
Mano portfelį sudaro gerai žinomos pasaulinės įmonės, kurios pelnė mano pasitikėjimą dėl savo patikimumo ir sėkmingo valdymo. Nors minėjau, kad vien žinomumo investuojant nepakanka, svarbu nepamiršti, kad būtent patikimos ir kokybiškai valdomos įmonės dažnai tampa rinkos lyderėmis. Tuo tarpu, sąmoningai atsisakiau kai kurių šiuolaikinių milžinų, tokių kaip Amazon, Meta ar Tesla, nes mano asmeninis portfelis grindžiamas ne vienu kritiniu veiksniu, bet daugelio veiksnių sinteze.
Dauguma mano pasirinkimų remiasi asmenine patirtimi, kai nuolat naudojuosi tam tikrų įmonių produktais ir paslaugomis. Tokiu būdu mano investicinis portfelis tampa ne tik strateginiu, bet ir asmeniškai artimu sprendimu, kuriuo galiu pasitikėti ne tik remdamasis statistika, bet ir savo kasdieniais patyrimais. Tolesniuose straipsniuose planuoju išsamiau aptarti kiekvieną portfelio įmonę, dalindamasis savo įžvalgomis bei analize.
Jeigu kyla klausimų, kodėl vertėtų mane sekti, kviečiu susipažinti. Taip pat, norinčius sekti mano rezultatus, kviečiu stebėti.